成人网址导航 祥瑞日增利货币阛阓基金 基金管束东谈主：祥瑞基金管束有限公司 基金托管东谈主：祥瑞银行股份有限公司 送出日历：2025 年 3 月 29 日                                          祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说   基金管束东谈主的董事会、董事保证本陈说所载贵寓不存在乌有纪录、误导性述说或紧要遗漏， 并对其内容的实在性、准确性和完满性承担个别及连带的法律株连。今年度陈说也曾三分之二以 上寥寂董事署名容许，并由董事长签发。   基金托管东谈主祥瑞银行股份有限公司根据本基金合同法例，于 2025 年 03 月 28 日复核了本陈说 中的财务目的、净值阐发、利润分拨情况、财务管帐陈说、投资组合陈说等内容，保证复核内容 不存在乌有纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金管束东谈主承诺以安分信用、资料尽责的原则管束和哄骗基金资产，但不保证基金一定盈利。   基金的过往事迹并不代表其将来阐发。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募阐述书过火更新。   本陈说除特别注明外，金额单元均为东谈主民币元。   本陈说期自 2024 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。                            第 2页 共 61页                                                                                                                祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                                                                     第 3页 共 61页                                                                                                                    祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                                                                       第 4页 共 61页                                                     祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                                  §2 基金简介 基金称号         祥瑞日增利货币阛阓基金 基金简称         祥瑞日增利货币 基金主代码        000379 基金运作方式       契约型敞开式 基金合同成效日      2013 年 12 月 3 日 基金管束东谈主        祥瑞基金管束有限公司 基金托管东谈主        祥瑞银行股份有限公司 陈说期末基金份      201，789，566，630.05 份 额总额 基金合同存续期      不如期 下属分级基金的基                         祥瑞日增利货币 A                       祥瑞日增利货币 B 金简称 下属分级基金的交 易代码 陈说期末下属分级 基金的份额总额 投资目的                   在严格收敛基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础                        上，力争得回杰出事迹相比基准的稳固申诉。 投资策略                   根据对将来短期利率变动的预测，细目和救助基金投资组合的平均                        剩余期限。对各样投资品种进行定性分析和定量分析方法，细目和                        救助参与的投资品种和各样投资品种的配置比例。在严格收敛投资                        风险和保持资产流动性的基础上，力争得回稳固确当期收益。 事迹相比基准                 同期七天见知入款利率（税后） 风险收益特征                 本基金为货币阛阓基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、                        羼杂型基金、债券型基金。        名堂                          基金管束东谈主                     基金托管东谈主 称号                     祥瑞基金管束有限公司                  祥瑞银行股份有限公司         姓名             李海波                         潘琦 信息流露         研究电话           0755-88622632               0755-22168257  负责东谈主         电子邮箱           fundservice@pingan.com.cn   PANQI003@pingan.com.cn 客户服务电话                 400-800-4800                95511-3 传真                     0755-23997878               0755-82080387 注册地址                   深圳市福田区福田街谈益田路               广东省深圳市罗湖区深南东路 办公地址                   深圳市福田区福田街谈益田路               广东省深圳市福田区益田路 邮政编码                   518048                      518001                                    第 5页 共 61页                                                                  祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 法定代表东谈主                    罗春风                                     谢永林 本基金采取的信息流露报纸称号                             中国证券报 登载基金年度陈说正文的管束东谈主互联网网                                            fund.pingan.com 址                                            深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 基金年度陈说备置地点     名堂                       称号                                      办公地址               安永华明管帐师事务所（特殊                    北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 管帐师事务所               平凡合伙）                            17 层 01-12 室                                                深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金 注册登记机构        祥瑞基金管束有限公司                                                融中心 34 层            §3 主要财务目的、基金净值阐发及利润分拨情况                                                                         金额单元：东谈主民币元 数据和目的              货币 A            货币 B         货币 A            货币 B         货币 A            货币 B 本期已终了      3，060，715，2 17，540，129. 3，368，340，5 45，430，574. 2，757，659，8 157，332，509 收益               47.19          89       83.50          77       78.38         .94 本期利润 本期净值收 益率 数据和目的 期末基金资      196，488，505 5，301，061，2 191，399，459 324，615，684 172，835，163 966，079，871 产净值            ，396.22       33.83     ，196.62         .23     ，992.50         .57 期末基金份 额净值 期末目的 累计净值收 益率 注：1.本期已终了收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣 除研究用度和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已终了收益加上本期公允价值变动收益， 由于本基金按确乎质利率蓄意账面价值，因此，公允价值变动收益为零，本期已终了收益和本期 利润的金额特殊。                                         第 6页 共 61页                                                祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                          祥瑞日增利货币 A              份额净       份额净值                  事迹相比基准                                  事迹相比基     阶段       值收益       收益率标                  收益率圭表差      ①－③      ②－④                                  准收益率③               率①       准差②                     ④   往时三个月      0.3467%   0.0004%     0.3450%     0.0000%                                                               %       %   往时六个月      0.6970%   0.0004%     0.6900%     0.0000%                                                               %       %    往时一年      1.5863%   0.0008%     1.3725%     0.0000%                                                               %       %    往时三年      5.2163%   0.0010%     4.1100%     0.0000%                                                               %       %    往时五年      9.6458%   0.0013%     6.8513%     0.0000%                                                               %       %  自基金合同成效起    35.6844                                     20.508   0.0036     于今             %                                        1%        %                          祥瑞日增利货币 B              份额净       份额净值                  事迹相比基准                                  事迹相比基     阶段       值收益       收益率标                  收益率圭表差      ①－③      ②－④                                  准收益率③               率①       准差②                     ④   往时三个月      0.4072%   0.0004%     0.3450%     0.0000%                                                               %       %   往时六个月      0.8184%   0.0004%     0.6900%     0.0000%                                                               %       %    往时一年      1.8302%   0.0008%     1.3725%     0.0000%                                                               %       %                            第 7页 共 61页                                              祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说     往时三年      5.9758%   0.0010%    4.1100%   0.0000%                                                             %       %  自基金合同成效起                                              3.3960   0.0012      于今                                                     %       % 收益率变动的相比 注：1、本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日端庄成效； 资组合比例合乎基金合同的约定，放手陈说期末本基金已完成建仓。建仓期收尾时各项资产配置                             第 8页 共 61页                                            祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 比例合乎基金合同约定； 是以以上 B 类份额走势图从 2020 年 09 月 21 日脱手。 注：本基金合同于 2013 年 12 月 03 日端庄成效。 注：本基金本陈说期内无其他目的。                                                     单元：东谈主民币元                           第 9页 共 61页                                                              祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                                  祥瑞日增利货币 A          已按再投资样子          平直通过应付                                              应付利润               年度利润  年度                       赎回款转出金额                                              备注                                              今年变动               分拨统共           转实收基金  统共                                  -       -1，481，325.19                     -                                  祥瑞日增利货币 B          已按再投资样子          平直通过应付                                              应付利润               年度利润  年度                       赎回款转出金额                                              备注                                              今年变动               分拨统共           转实收基金  统共      220，483，867.81              -         -180，653.21    220，303，214.60   -                                  §4 管束东谈主陈说   祥瑞基金管束有限公司成立于 2011 年 1 月 7 日，祥瑞基金总部位于深圳，注册本钱金为 13 亿元东谈主民币。四肢中国祥瑞集团旗下成员，祥瑞基金"以专科承载信托"，为海表里各样机构和个 东谈主投资者提供专科、全面的资产管束服务。依托中国祥瑞集团空洞金融上风，祥瑞基金建立了以 固收投资、权益投资、指数投资、资产配置、资产证券化、外洋、专户七伟业务板块。基于祥瑞 集团四大研究院和集团举座科技基础设施，祥瑞基金构建了以智能投研、智能运营、智能销售、 智谋风控四大应用场所为基础的资产管默然能惩处决议，死力于成为国内率先的科技赋能型智谋 资产管束公司。放手 2024 年 12 月 31 日，祥瑞基金共管束 215 只公募基金，公募资产管束总畛域 约为 6371 亿元东谈主民币。                   任本基金的基金司理                     （助理）期限            证券从  姓名       职务                                                      阐述                                       业年限                   任职日历       离任日历          祥瑞日增     2022 年 6                      罗薇女士，新南威尔士大学金融管帐学专 罗薇                           -        12 年          利货币市     月 13 日                        业硕士，曾任红塔红土基金管束有限公司                                   第 10页 共 61页                                                  祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说        场基金基                                固定收益交易员、基金司理助理、基金经        金司理                                 理。2020 年 11 月加入祥瑞基金管束有限                                            公司，现任祥瑞交易型货币阛阓基金、平                                            安日增利货币阛阓基金、祥瑞合慧如期开                                            放纯债债券型发起式证券投资基金、祥瑞                                            钞票宝货币阛阓基金、祥瑞惠信 3 个月定                                            期敞开债券型证券投资基金基金司理。                                            钱进女士，北京大学金融学专科硕士研究        祥瑞日增                                生，曾先后担任广发银行利率繁衍品交易        利货币市   2024 年 4                     员、长信基金管束有限株连公司固收基金 钱进                       -       9年        场基金基   月 16 日                       司理。2023 年 9 月加入祥瑞基金管束有限        金司理                                 公司，现担任祥瑞日增利货币阛阓基金基                                            金司理。 注：1、对基金的首任基金司理，其“任职日历”为基金合同成效日，“离任日历”为根据公司决 定阐述的解聘日历；对而后的非首任基金司理，                     “任职日历”和“离任日历”分别指根据公司决定 阐述的聘请日历妥协聘日历。 注：无。   本陈说期内，本基金管束东谈主严格盲从《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等相关法律法例、 中国证监会和本基金基金合同的法例，本着安分信用、资料尽责的原则管束和哄骗基金资产，在 严格收敛风险的基础上，为基金份额持有东谈主谋求最大利益。本陈说期内，本基金运作举座正当合 规，莫得挫伤基金份额持有东谈主利益。基金的投资畛域、投资比例及投资组合合乎相关法律法例及 基金合同的法例。   本陈说期内，根据《证券投资基金管束公司平允交易轨制带领倡导》，本基金管束东谈主严格盲从 《祥瑞基金管束有限公司平允交易轨制》、                   《祥瑞基金管束有限公司额外交易监控与陈说轨制》，严 格扩充法律法例及轨制要求，从以下五个方面对交易步履进行严格收敛：一是搭建对等的投资信 息平台，合理成立各样资产管束业务之间以及各样资产管束业务里面的组织结构，在保证各投资 组合投资决策相对寥寂性的同期，确保其在得回投资信息、投资建议和实施投资决策等方面享有 平允的契机。二是制定平允交易法律阐述注解，建立科学的投资决策体系，加强交易扩充要领的里面收敛， 并通过使命轨制、经由和本事妙技保证平允交易原则的终了。三是加强对投资交易步履的监察稽                              第 11页 共 61页                                   祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 核力度，建立灵验的额外交易步履日常监控和分析评估轨制，通过对投资交易步履的监控、分析 评估和信息流露来加强对平允交易过程和闭幕的监督。四是明确陈说轨制和门道，根据法例及公 司里面要求，分别于每季度和每年度对公司管束的不同投资组合的投资事迹进行分析、评估，形 因素析陈说，由法律合规监察部、看守长、总司理签署后，妥善保存备查，若是发现涉嫌挣扎公 平交易原则的步履，实时向公司管束层讲演并采取研究收敛和改进措施。五是建立投资组合投资 信息的管束及躲闪轨制，不同投资组合司理之间的持仓和交易等紧要非公开投资信息互相阻塞。   本陈说期内，本基金管束东谈主严格扩充《证券投资基金管束公司平允交易轨制带领倡导》，完善 相应轨制及经由，通过系统和东谈主工等各式方式在各业务要领严格收敛交易平允扩充，平允对待旗 下管束的整个基金和投资组合。   本基金管束东谈主按日内、3 日内、5 日内三个不同的期间窗口，对本基金管束东谈掌握理的一齐投资 组合在本陈说期内的交易情况进行了同向交易价差分析，各投资组合交易过程中不存在显赫的交 易价差，不存在抗拒允交易的情况。   本基金于本陈说期内不存在额外交易步履。   陈说期内，整个投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未向上 该证券当日成交量的 5%。 举座来看，出口总体闲适，收入不及与地方化债压力交汇使得财政发力偏缓，住户糟蹋智力和意 愿偏弱，糟蹋阛阓仍需进一步栽植和激活，地产投资低迷，基建投资受到债务制肘，在房地产下 行、地盘阛阓不景气以及地方债务压力的多重压力下，基建投资增速出现一定回落，受益于科技 改进的推动和产业结构的救助升级，制造业投资相沿高增，通胀举座低迷，反馈出面前经济总需 求仍有待进一步擢升。货币计谋方面，全年进行了 2 次降准开释耐久资金向上 1 万亿元，2 次下 调计渔利率并带动贷款阛阓报价利率下行，1 次下调存量贷款利率；此外进行了货币计谋框架的 改动和演进，将国债买卖、买断式逆回购等器具纳入公开阛阓操作，优化了流动性投放方式；整 治资金空转，上半年打击手工补息步履，下半年表率同行入款自律，进一步流畅了货币计谋传导 机制。从资产收益的阐发来看，在新旧动能出动、流动性举座宽松、地方政府化债、裁汰社会融 资成本等配景下，债市全年演绎资产荒逻辑，利率举座趋势性下行，弧线平坦化，以 1Y       3A 同行                     第 12页 共 61页                                               祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 存单为例，从 23 年底的 2.6%到 24 年底的 1.6%，全年下行 100bp。    本陈说期祥瑞日增利货币 A 的基金份额净值收益率为 1.5863%，同期事迹相比基准收益率为 率为 1.3725%。    斟酌 2025 年，“计谋前置发力、货币适度宽松、经济波动筑底”将是基本面的干线逻辑。政 治局会议明确货币计谋基调为“适度宽松”                   ，与财政协调换加强，化债计谋激动改善地方政府现款 流及将来预期，表内财政、货币协调、信贷配套共同发力斟酌中性格形下推动基建祥和走强，消 费计谋亦然计谋发力场所，以旧换新计谋加码，斟酌将有所回暖，房地产阛阓初步开启库存主动 去化，房价预期边缘好转有望相沿销售增速筑底回升，制造业在 AI 新动能激动下有望增多本钱开 支需求，出口在好意思国贸易计谋影响下存在较大不细目性但韧性仍在。经济增长仍在新旧动能出动 过程中，在波动和逶迤中筑底回增值得期待，在此过程中各资产阐发可能出现分化，咱们将密切 关怀基本面的边缘变化、货币和财政计谋的协调、阛阓风险偏好的变化等因素，在作念好组合的流 动性管束的同期，收敛好风险，并积极把抓投资契机，力图擢升组合收益。    本陈说期内，本基金管束东谈主对峙一切从表率运作、驻扎风险、保护基金份额持有东谈主利益开赴， 严格盲从国度相关法律法例和行业监管法律阐述注解，在进一步梳理完善里面收敛轨制和业务经由的同期， 确保各项法例和管束轨制的落实。公司法律合规监察部按照法例的权限和步调，通过合规评审、 合规检视等各项合规管束措施以及实时监控、如期检验、专项检验等方法，对基金的投资运作、 基金销售、基金运营、客户服务和信息流露等进行了重心监控与稽核，发现问题实时提议改进建 议，并督促研究部门进行整改，同期如期向董事会和公司管束层出具监察稽核陈说。公司喜欢对 职工的合规培训，开展了屡次培训行径，加强对职工步履的管束，增强职工合规果断。公司还通 过网站等多种样子进行了投资者教会使命。陈说期内，本基金管束东谈主所管束的基金运作正当合规， 基金合同得到严格履行，灵验保障了基金份额持有东谈主利益。本基金管束东谈主将不绝以风险收敛为核 心，提高监察稽核使命的科学性和灵验性，切实保障基金安全、合规运作。    本基金管束东谈主按照企业管帐准则、中国证监会研究法例、中国证券投资基金业协会研究疏导 和基金合同对于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管东谈主根据法律法例要 求履行估值及净值蓄意的复核株连。                           第 13页 共 61页                                        祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说    本基金管束东谈主设有估值委员会，由研究中心及投资管束部门、运营部、风险管束室及法律合 规监察部研究东谈主员组成。估值委员会负责公司基金估值计谋、步调及方法的制定和纠正，负责定 期审议公司估值计谋、步调及方法的科学合感性，保证基金估值的平允、合理。估值委员会的相 关东谈主员均具有一定年限的专科从业教养，具有深邃的专科智力，并能在研究使命中保持寥寂性。    基金管束东谈主改变估值本事，导致基金资产净值发生紧要变化的，对所接收的研究估值本事、 假定及输入值的适合性研究管帐师事务所的专科倡导。    本陈说期内，参与估值经由各方之间无紧要利益突破。    本基金管束东谈主已与第三方订价服务机构签署服务左券，由其按约定提供研究参考数据。    遵从本基金基金合同的法例，本基金逐日将基金净收益分拨给基金份额持有东谈主，并按照当然 日结转至基金份额持有东谈主的基金账户。本陈说期内应分拨收益 3，078，255，377.08 元，实质分拨收 益 3，078，255，377.08 元。    本基金本陈说期内未出现勾通 20 个使命日基金份额持有东谈主数低于 200 东谈主、基金资产净值低于                         §5 托管东谈主陈说    本陈说期，祥瑞银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格盲从了《证券投资基金法》、 基金合同、托管左券和其他相关法例，不存在挫伤基金份额持有东谈主利益的步履，完全尽责尽责地 履行了基金托管东谈主应尽的义务。    本陈说期，本托管东谈主按照国度相关法例、基金合同、托管左券和其他相关法例，对本基金的 基金资产净值蓄意、基金用度开支等方面进行了发扬的复核，对本基金的投资运作方面进行了监 督，未发现基金管束东谈主有挫伤基金份额持有东谈主利益的步履。    本陈说期，本托管东谈主复核的财务目的、净值阐发、利润分拨情况、财务管帐陈说、投资组合 陈说等内容实在、准确、完满。                          第 14页 共 61页                                     祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                      §6 审计陈说 财务报表是否经过审计       是 审计倡导类型           圭表无保钟情见 审计陈说编号           安永华明（2025）审字第 70039114_H04 号 审计陈说标题           审计陈说 审计陈说收件东谈主          祥瑞日增利货币阛阓基金全体基金份额持有东谈主                  咱们审计了祥瑞日增利货币阛阓基金的财务报表，包括 2024                  年 12 月 31 日的资产欠债表，2024 年度的利润表、净资产变                  动表以及研究财务报表附注。 审计倡导             咱们以为，后附的祥瑞日增利货币阛阓基金的财务报表在所                  有紧要方面按照企业管帐准则的法例编制，公允反馈了祥瑞                  日增利货币阛阓基金 2024 年 12 月 31 日的财务景况以及 2024                  年度的筹画服从和净资产变动情况。                  咱们按照中国注册管帐师审计准则的法例扩充了审计使命。                  审计陈说的“注册管帐师对财务报表审计的株连”部分进一                  步阐扬了咱们在这些准则下的株连。按照中国注册管帐师职 变成审计倡导的基础                  业谈德守则，咱们寥寂于祥瑞日增利货币阛阓基金，并履行                  了事业谈德方面的其他株连。咱们笃信，咱们获取的审计证                  据是充分、适合的，为发表审计倡导提供了基础。 强调事项             - 其他事项             -                  祥瑞日增利货币阛阓基金管束层对其他信息负责。其他信息                  包括年度陈说中涵盖的信息，但不包括财务报表和咱们的审                  计陈说。                  咱们对财务报表发表的审计倡导不涵盖其他信息，咱们也不                  对其他信息发表任何样子的鉴证论断。 其他信息             勾通咱们对财务报表的审计，咱们的株连是阅读其他信息，                  在此过程中，计议其他信息是否与财务报表或咱们在审计过                  程中了解到的情况存在紧要不一致或者似乎存在紧要错报。                  基于咱们已扩充的使命，若是咱们细目其他信息存在紧要错                  报，咱们应当陈说该事实。在这方面，咱们无任何事项需要                  陈说。                  管束层负责按照企业管帐准则的法例编制财务报表，使其实                  现公允反馈，并假想、扩充和爱戴必要的里面收敛，以使财                  务报表不存在由于作弊或罪戾导致的紧要错报。 管束层和治理层对财务报表的责   在编制财务报表时，管束层负责评估祥瑞日增利货币阛阓基 任                金的接续筹画智力，流露与接续筹画研究的事项（如适用），                  并哄骗接续筹画假定，除非筹画进行计帐、隔断运营或别无                  其他试验的采纳。                  治理层负责监督祥瑞日增利货币阛阓基金的财务陈说过程。                      第 15页 共 61页                                            祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                          咱们的目的是对财务报表举座是否不存在由于作弊或罪戾导                          致的紧要错报获取合理保证，并出具包含审计倡导的审计报                          告。合理保证是高水平的保证，但并不可保证按照审计准则                          扩充的审计在某一紧要错报存在时总能发现。错报可能由于                          作弊或罪戾导致，若是合理预期错报单独或汇总起来可能影                          响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则时时认                          为错报是紧要的。                          在按照审计准则扩充审计使命的过程中，咱们哄骗事业判断，                          并保持事业怀疑。同期，咱们也扩充以下使命：                          （1）识别和评估由于作弊或罪戾导致的财务报表紧要错报风                          险，假想和实施审计步调以应付这些风险，并获取充分、适                          当的审计把柄，四肢发表审计倡导的基础。由于作弊可能涉                          及通同、伪造、专门遗漏、乌有述说或凌驾于里面收敛之上，                          未能发现由于作弊导致的紧要错报的风险高于未能发现由于                          罪戾导致的紧要错报的风险。                          （2）了解与审计研究的里面收敛，以假想适宜的审计步调， 注册管帐师对财务报表审计的责                          但目的并非对里面收敛的灵验性发表倡导。 任                          （3）评价管束层选用管帐计谋的适宜性和作出管帐推断及相                          关流露的合感性。                          （4）对管束层使用接续筹画假定的适宜性得出论断。同期，                          根据获取的审计把柄，就可能导致对祥瑞日增利货币阛阓基                          金接续筹画智力产生紧要疑虑的事项或情况是否存在紧要不                          细目性得出论断。若是咱们得出论断以为存在紧要不细目性，                          审计准则要求咱们在审计陈说中提请报表使用者明慧财务报                          表中的研究流露；若是流露不充分，咱们应当发表非无保留                          倡导。咱们的论断基于放手审计陈说日可得回的信息。但是，                          将来的事项或情况可能导致祥瑞日增利货币阛阓基金不可持                          续筹画。                          （5）评价财务报表的总体列报（包括流露）、结构和内容，                          并评价财务报表是否公允反馈研究交易和事项。                          咱们与治理层就筹画的审计畛域、期间安排和紧要审计发现                          等事项进行相通，包括相通咱们在审计中识别出的值得关怀                          的里面收敛弱势。 管帐师事务所的称号                安永华明管帐师事务所（特殊平凡合伙） 注册管帐师的姓名                 吴翠蓉               黄拥璇 管帐师事务所的地址                北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 审计陈说日历                   2025 年 3 月 24 日                          §7 年度财务报表 管帐主体：祥瑞日增利货币阛阓基金 陈说截止日：2024 年 12 月 31 日                                                   单元：东谈主民币元                            第 16页 共 61页                                           祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                               本期末                   上年度末         资 产   附注号 资 产： 货币资金          7.4.7.1     49，885，883，919.39      83，435，767，428.91 结算备付金                           39，609，038.04       536，460，194.11 存出保证金                             728，692.29            368，399.23 交易性金融资产       7.4.7.2     98，985，228，927.61      61，510，249，052.45 其中：股票投资                                     -                      -    基金投资                                     -                      -    债券投资                   98，985，228，927.61      61，510，249，052.45    资产援救证券投资                                 -                      -    贵金属投资                                    -                      -    其他投资                                     -                      - 繁衍金融资产        7.4.7.3                       -                      - 买入返售金融资产      7.4.7.4     71，255，660，240.23      59，285，481，542.28 债权投资          7.4.7.5                       -                      - 其中：债券投资                                     -                      -    资产援救证券投资                                 -                      -    其他投资                                     -                      - 其他债权投资        7.4.7.6                       -                      - 其他权益器具投资      7.4.7.7                       -                      - 应收计帐款                        323，723，000.00         700，000，000.00 应收股利                                        -                      - 应收申购款                           52，496，875.52        13，955，352.81 递延所得税资产                                     -                      - 其他资产          7.4.7.8                       -                      - 资产统共                     220，543，330，693.08     205，482，281，969.79                               本期末                   上年度末    欠债和净资产     附注号 负 债： 短期借款                                        -                      - 交易性金融欠债                                     -                      - 繁衍金融欠债        7.4.7.3                       -                      - 卖出回购金融资产款                 18，216，450，069.57       9，183，395，010.30 应付计帐款                        423，641，957.58       4，457，054，000.00 应付赎回款                                       -                      - 应付管束东谈主报酬                         55，090，188.96        53，896，758.37 应付托管费                            8，346，998.31         8，166，175.51 应付销售服务费                         40，635，989.63        40，754，118.61 应付投资参谋人费                                     -                      - 应交税费                              247，780.84            531，273.31 应付利润                             6，920，630.22        12，365，312.91 递延所得税欠债                                     -                      -                   第 17页 共 61页                                                        祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 其他欠债                       7.4.7.9            2，430，447.92            2，044，439.93 欠债统共                                     18，753，764，063.03       13，758，207，088.94 净资产： 实收基金                      7.4.7.10      201，789，566，630.05      191，724，074，880.85 未分拨利润                     7.4.7.12                         -                     - 净资产统共                                   201，789，566，630.05      191，724，074，880.85 欠债和净资产统共                                220，543，330，693.08      205，482，281，969.79 注： 陈说截止日 2024 年 12 月 31 日，基金份额总额 201，789，566，630.05 份，其中，下属 A 类基 金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 196，488，505，396.22 份；下属 B 类基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额 5，301，061，233.83 份。 管帐主体：祥瑞日增利货币阛阓基金 本陈说期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                    单元：东谈主民币元                                          本期                     上年度可比期间        项 目           附注号       2024 年 1 月 1 日至 2024 年      2023 年 1 月 1 日至 2023 年 一、营业总收入                                 4，356，319，948.42          4，690，253，059.62 其中：入款利息收入           7.4.7.13            1，625，123，528.16          1，358，679，785.37       债券利息收入                                           -                         -    资产援救证券                                                        -                         - 利息收入    买入返售金融 资产收入       其他利息收入                                           -                         - “-”填列） 其中：股票投资收益           7.4.7.14                           -                         -       基金投资收益                                           -                         -       债券投资收益        7.4.7.15            1，592，572，847.63          1，673，747，768.81    资产援救证券 投资收益       贵金属投资收 益       繁衍器具收益        7.4.7.18                           -                         -       股利收益          7.4.7.19                           -                         -       其他投资收益                                           -                         - （损失以“-”号填列）                                第 18页 共 61页                                                              祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 “-”号填列） “-”号填列） 减：二、营业总支拨                                1，278，064，571.34              1，276，481，901.35 其中：暂估管束东谈主报酬                                                   -                       - 其中：卖出回购金融资 产支拨 三、利润总额（亏本总 额以“-”号填列） 减：所得税用度                                                      -                       - 四、净利润（净亏本以 “-”号填列） 五、其他空洞收益的税                                                              -                       - 后净额 六、空洞收益总额                                 3，078，255，377.08              3，413，771，158.27 管帐主体：祥瑞日增利货币阛阓基金 本陈说期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                        单元：东谈主民币元                                                本期      名堂                          2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                  实收基金             其他空洞收益                未分拨利润            净资产统共 一、上期期末净        191，724，074，88                                          191，724，074，880                                                 -                  - 资产                      0.85                                                       .85 二、本期期初净        191，724，074，88                                          191，724，074，880                                                 -                  - 资产                      0.85                                                       .85 三、本期增减变 10，065，491，749                                                 10，065，491，749. 动额（减少以“-”                                       -                  - 号填列）               .20                                                              20 （一）、空洞收益                                              3，078，255，377.   3，078，255，377.0                             -                   - 总额                                                               08                  8                                   第 19页 共 61页                                                        祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 （二）、本期基金 份额交易产生的      10，065，491，749                                       10，065，491，749. 净资产变动数                                       -                - （净资产减少以                .20                                                     20 “-”号填列） 其中：1.基金申     2，301，913，578，                                       2，301，913，578，2                                              -                - 购款                  291.84                                                  91.84                                              -                - 回款                 ，542.64                                                 542.64 （三）、本期向基 金份额持有东谈主分 配利润产生的净                                          -3，078，255，377   -3，078，255，377.                           -                  - 资产变动（净资                                                    .08                 08 产减少以“-”号 填列） 四、本期期末净      201，789，566，63                                       201，789，566，630                                              -                - 资产                    0.05                                                   .05                                         上年度可比期间      名堂                       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日                实收基金            其他空洞收益             未分拨利润             净资产统共 一、上期期末净      173，801，243，86                                       173，801，243，864                                              -                - 资产                    4.07                                                   .07 二、本期期初净      173，801，243，86                                       173，801，243，864                                              -                - 资产                    4.07                                                   .07 三、本期增减变 17，922，831，016                                            17，922，831，016. 动额（减少以“-”                                    -                - 号填列）               .78                                                         78 （一）、空洞收益                                         3，413，771，158.   3，413，771，158.2                           -                  - 总额                                                          27                  7 （二）、本期基金 份额交易产生的      17，922，831，016                                       17，922，831，016. 净资产变动数                                       -                - （净资产减少以                .78                                                     78 “-”号填列） 其中：1.基金申     2，296，841，799，                                       2，296，841，799，0                                              -                - 购款                  084.29                                                  84.29                                第 20页 共 61页                                                        祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 回款                 ，067.51                                                 067.51 （三）、本期向基 金份额持有东谈主分 配利润产生的净                                          -3，413，771，158   -3，413，771，158.                           -                  - 资产变动（净资                                                    .27                 27 产减少以“-”号 填列） 四、本期期末净      191，724，074，88                                       191，724，074，880                                              -                - 资产                    0.85                                                   .85 报表附注为财务报表的组成部分。 本陈说 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责东谈主签署：        罗春风                        林婉文                             张南南      基金管束东谈主负责东谈主                 掌握管帐使命负责东谈主                     管帐机构负责东谈主   祥瑞日增利货币阛阓基金（原名为祥瑞大华日增利货币阛阓基金，以下简称“本基金”）经中 国证券监督管束委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可20131211 号文核准，由祥瑞基金 管束有限公司（原祥瑞大华基金管束有限公司，已于 2018 年 10 月 25 日办理完成工商变更登记） 依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》和《祥瑞大华日增利货币阛阓基金基金合同》负责公开 召募。本基金为契约型敞开式，存续期限不定，初度成立召募不包括认购资金利息共召募东谈主民币 陈说给以考据。经向中国证监会备案，《祥瑞大华日增利货币阛阓基金基金合同》于 2013 年 12 月 3 日端庄成效，基金合同成效日的基金份额总额为 525，531，640.49 份基金份额，其中认购资金 利息折合 22，936.53 份基金份额。本基金的基金管束东谈主为祥瑞基金管束有限公司，基金托管东谈主为 祥瑞银行股份有限公司。   根据《对于祥瑞基金管束有限公司旗下基金改名事宜的公告》，祥瑞大华日增利货币阛阓基金 于 2018 年 11 月 30 日起改名为祥瑞日增利货币阛阓基金。   根据《祥瑞日增利货币阛阓基金基金合同》和《对于祥瑞日增利货币阛阓基金增设 B 类基金 份额并修改基金合同、托管左券的公告》                  ，经与基金托管东谈主协商一致，并报中国证监会备案，基金 管束东谈主祥瑞基金管束有限公司决定自 2020 年 9 月 14 日起对本基金在现存份额的基础上增设 B 类 基金份额，原基金份额转为 A 类基金份额。两类基金份额按照不同的费率计提销售服务用度，两                                第 21页 共 61页                                      祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 类基金份额分别成立基金代码，并单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》和《祥瑞日增利货币阛阓基金基金合同》的相关规 定，本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限一年以内（含一年） 的银行入款、同行存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的 中央银行单子，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支 持证券，中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有深邃流动性的货币阛阓器具。如法律法例或 监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适合步调后，不错将其纳入投资畛域。   本基金的事迹相比基准为：同期七天见知入款利率（税后）。   本财务报表系按照财政部颁布的《企业管帐准则——基本准则》以过火后颁布及纠正的具体 管帐准则、阐述注解以及《资产管束家具研究管帐处理法例》和其他研究法例（统称“企业管帐准则”） 编制，同期，在信息流露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督管束委员会关 于证券投资基金估值业务的带领倡导》、《公开召募证券投资基金信息流露管束办法》、《证券投资 基金信息流露内容与款式准则》第 2 号《年度陈说的内容与款式》、《证券投资基金信息流露编报 法律阐述注解》第 3 号《管帐报表附注的编制及流露》、《证券投资基金信息流露编报法律阐述注解》第 5 号《货币 阛阓基金信息流露特别法例》、              《证券投资基金信息流露 XBRL 模板第 3 号》 以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他研究法例。   本财务报表以本基金接续筹画为基础列报。   本财务报表合乎企业管帐准则的要求，实在、完满地反馈了本基金于 2024 年 12 月 31 日的财 务景况以及 2024 年度的筹画服从和净资产变动情况。   本基金管帐年度接收公积年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。   本基金记账本位币和编制本财务报表所接收的货币均为东谈主民币。除有特别阐述外，均以东谈主民 币元为单元默示。   金融器具是指变成本基金的金融资产（或欠债），并变成其他单元的金融欠债（或资产）或权 益器具的合同。                       第 22页 共 61页                                   祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说   （1）金融资产分类   本基金的金融资产于运行阐述时根据管束金融资产的业务模式和金融资产的合同现款流量特 征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产；   （2）金融欠债分类   本基金的金融欠债于运行阐述时刻类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债、 以摊余成本计量的金融欠债。   本基金于成为金融器具合同的一方时阐述一项金融资产或金融欠债。   分歧为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债，以及不四肢灵验套期 器具的繁衍器具，按照取得时的公允价值四肢运行阐述金额，研究的交易用度在发生时计入当期 损益。   分歧为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，按照取得时的公允价值四肢运行阐述金额， 研究交易用度计入其运行阐述金额。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，接收公允价值进行后续计量，整个 公允价值变动计入当期损益。   对于以摊余成本计量的金融资产，接收实质利率法阐述利息收入，其隔断阐述、修改或减值 产生的利得或损失，均计入当期损益。   本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产进行减值处理并阐述损失准备。 对于不含紧要融资因素的应收款项，本基金哄骗简化计量方法，按摄影等于通盘存续期内的预期 信用损失金额计量损失准备。除上述接收简化计量方法之外的金融资产，本基金在每个估值日评 估其信用风险自运行阐述后是否也曾显赫增多，若是信用风险自运行阐述后未显赫增多，处于第 一阶段，本基金按摄影等于将来 12 个月内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 实质利率蓄意利息收入；若是信用风险自运行阐述后已显赫增多但尚未发生信用减值的，处于第 二阶段，本基金按摄影等于通盘存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 实质利率蓄意利息收入；若是运行阐述后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按摄影等于整 个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和实质利率蓄意利息收入。   本基金在每个估值日评估研究金融器具的信用风险自运行阐述后是否已显赫增多。本基金以 单项金融器具或者具有相似信用风险特征的金融器具组合为基础，通过相比金融器具在估值日发 生背约的风险与在运行阐述日发生背约的风险，以细目金融器具斟酌存续期内发生背约风险的变 化情况。                     第 23页 共 61页                                  祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说   本基金计量金融器具预期信用损失的方法反馈的因素包括：通过评价一系列可能的闭幕而确 定的无偏概率加权平均金额、货币期间价值，以及在估值日无用付出不必要的额外成本或力图即 可得回的相关往时事项、面前景况以及将来经济景况预测的合理且有依据的信息。   当对金融资产预期将来现款流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资产成为已 发生信用减值的金融资产。   当本基金不再合理预期约略一齐或部分收回金融资产合同现款流量时，本基金平直减记该金 融资产的账面余额。   当收取该金融资产现款流量的合同权益隔断，或该收取金融资产现款流量的权益已转化，且 合乎金融资产转化的隔断阐述条件的，金融资产将隔断阐述。   本基金已将金融资产整个权上果然整个的风险和报酬转化给转入方的，隔断阐述该金融资产； 保留了金融资产整个权上果然整个的风险和报酬的，不隔断阐述该金融资产；本基金既莫得转化 也莫得保留金融资产整个权上果然整个的风险和报酬的，分别下列情况处理：扬弃了对该金融资 产收敛的，隔断阐述该金融资产并阐述产生的资产和欠债；未扬弃对该金融资产收敛的，按照其 不绝涉入所转化金融资产的进度阐述相关金融资产，并相应阐述相关欠债。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债（含交易性金融欠债和繁衍金融负 债），按照公允价值进行后续计量，整个公允价值变动均计入当期损益。对于以摊余成本计量的金 融欠债，接收实质利率法，按照摊余成本进行后续计量。若是金融欠债的株连已履行、毁掉或届 满，则对金融欠债进行隔断阐述。   公允价值，是指阛阓参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转化一 项欠债所需支付的价钱。以公允价值计量或流露的资产和欠债，根据对公允价值计量举座而言具 有伏击意旨的最低脉络输入值，细目所属的公允价值脉络：第一脉络输入值，在计量日约略取得 的同样资产或欠债在活跃阛阓上未经救助的报价；第二脉络输入值，除第一脉络输入值外研究资 产或欠债平直或蜿蜒可不雅察的输入值；第三脉络输入值，研究资产或欠债的不可不雅察输入值。   本基金接收影子订价和偏离度收敛细目金融资产的公允价值，即按实质利率法蓄意金融资产 的账面价值，同期为了幸免按实质利率法蓄意的净资产与按其他可参考公允价值目的蓄意的净资 产发生紧要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和抗拒允的闭幕，基金管束东谈主于每一估 值日，接收其他可参考公允价值目的，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当 按实质利率法蓄意细目的净资产与影子订价细目的净资产产生紧要偏离，基金管束东谈主应根据研究 法律法例采取相应措施，使净资产更能公允地反馈基金资产价值。                    第 24页 共 61页                                       祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说   如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基金管束东谈主可根据具体 情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值；   如有新增事项，按国度最新法例估值。   当本基金具有抵销已阐述金融资产和金融欠债的法定权益，且该种法定权益面前是可扩充的， 同期本基金筹画以净额结算或同期变现该金融资产和送还该金融欠债时，金融资产和金融欠债以 互相抵销后的金额在资产欠债表内列示。除此之外，金融资产和金融欠债在资产欠债表内分别列 示，不予互相抵销。   实收基金为对外刊行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金变动分 别于基金申购阐述日及基金赎回阐述日阐述。上述申购和赎回分别包括基金出动所引起的转入基 金的实收基金增多和转出基金的实收基金减少。   （1）入款利息收入按入款的本金与适用的实质利率逐日计提的金额入账。若提前支取如期存 款，按左券法例的利率及持有期再行蓄意入款利息收入，并根据提前支取所实质收到的利息收入 与账面已阐述的利息收入的差额阐述利息损失，列入利息收入减项，入款利息收入以净额列示。 另外，根据中国证监会令第 120 号《货币阛阓基金监督管束办法》的法例，若是出现因提前支取 而导致的利息损失的情形，基金管束东谈主应当使用风险准备金给以弥补，风险准备金不及的，应当 使用固有资金给以弥补；   （2）债券投资和资产援救证券投资按实质利率法蓄意的利息扣除在适用情况下的研究税费后 的净额计入投资收益，在债券投资和资产援救证券投资的实质持有期内逐日计提；处置债券投资 和资产援救证券投资的投资收益于成交日阐述，并按成交金额与其账面价值的差额入账。   （3）买入返售金融资产收入，按实质利率法阐述利息收入，在回购期内逐日计提。   （4）其他收入在经济利益很可能流入从而导致资产增多或者欠债减少、且经济利益的流入额 约略可靠计量时阐述。   本基金的管束东谈主报酬和托管费等用度按照权责发生制原则，在本基金收受研究服务的期间计 入当期损益。   以摊余成本计量的金融欠债在持有期间阐述的利息支拨按实质利率法蓄意，实质利率法与直 线法互异较小的则按直线法蓄意。                         第 25页 共 61页                                     祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说      （1）本基金归拢类别每一基金份额享有同等分拨权；      （2）本基金收益分拨方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）     “逐日分拨、按日支付”。本基金根据逐日各样基金份额收益情况，以各样基金份额的每 万份基金已终了收益为基准，为投资东谈主逐日蓄意各样基金份额当日收益并分拨，逐日结转。投资 东谈主当日各样基金份额收益分拨的蓄意保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位按去尾原则处理，因 去尾变成的余额进行再次分拨，直到分完为止；   （4）本基金根据各样基金份额逐日收益情况，将当日各样基金份额收益一齐分拨，若当日已 终了收益大于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已终了收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当 日已终了收益就是零时，当日投资东谈主不记收益；   （5）本基金逐日进行各样基金份额收益蓄意并分拨时，逐日累计收益支付方式只接收红利再 投资（即红利转基金份额）方式，投资东谈主可通过赎回相应类别的基金份额得回现款收益；若投资 东谈主在逐日收益支付时，其累计收益为正巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计收益为负值， 则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则 从投资东谈主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个使命日起，享有基金的收益分拨权益；当日赎回的基金份 额自下一个使命日起，不享有基金的收益分拨权益；      （7）法律法例或监管机构另有法例的从其法例。      筹画分部是指本基金内同期昂扬下列条件的组成部分：      （1）该组成部分约略在日常行径中产生收入、发生用度；      （2）约略如期评价该组成部分的筹画服从，以决定向其配置资源、评价其事迹；      （3）约略取得该组成部分的财务景况、筹画服从和现款流量等相关管帐信息。      若是两个或多个筹画分部具有相似的经济特征，况且昂扬一定条件的，则合并为一个筹画分 部。    本基金面前以一个筹画分部运作，不需要进行分部陈说的流露。      本基金本陈说期无其他需要阐述的伏击管帐计谋和管帐推断。      本基金本陈说期无需要阐述的管帐计谋变更。                      第 26页 共 61页                                    祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说   本基金本陈说期无需要阐述的管帐推断变更。   本基金本陈说期无紧要管帐差错的内容和更正金额。   （1）增值税及附加   根据财政部、国度税务总局财税201636 号文《对于全面推开营业税改征增值税试点的见知》 的法例，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在世界畛域内全面推开营业税改征增值税试点，金 融业纳入试点畛域，由交纳营业税改为交纳增值税。对质券投资基金（紧闭式证券投资基金，开 放式证券投资基金）管束东谈主哄骗基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债 利息收入以及金融同行交游利息收入免征增值税；入款利息收入不征收增值税。   根据财政部、国度税务总局财税201646 号文《对于进一步明确全面推开营改增试点金融业 相关计谋的见知》的法例，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有计谋性金融债券 取得的利息收入属于金融同行交游利息收入。   根据财政部、国度税务总局财税201670 号文《对于金融机构同行交游等增值税计谋的补充 见知》的法例，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同行入款、同行存单以及持有金 融债券取得的利息收入属于金融同行交游利息收入。   根据财政部、国度税务总局财税2016140 号文《对于明确金融   房地产招引   教会支持服 务等增值税计谋的见知》的法例，本基金运营过程中发生的增值税应税步履，以本基金的基金管 理东谈主为增值税征税东谈主。   根据财政部、国度税务总局财税201756 号文《对于资管家具增值税相关问题的见知》的规 定，证券投资基金的基金管束东谈主运营证券投资基金过程中发生的增值税应税步履，暂适用简单计 税方法，按照 3%的征收率交纳增值税。对质券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的 增值税应税步履，未交纳增值税的，不再交纳；已交纳增值税的，已征税额从证券投资基金的基 金管束东谈主以后月份的增值税应征税额中抵减。增值税应税步履的销售额根据财政部、国度税务总 局财税201790 号文《对于租入固定资产进项税额抵扣等增值税计谋的见知》的法例细目。   增值税附加税包括城市爱戴修复税、教会费附加和地方教会附加，以实质交纳的增值税税额 为计税依据，分别按 7%、3%和 2%的比例交纳城市爱戴修复税、教会费附加和地方教会附加。   （2）企业所得税   根据财政部、国度税务总局财税200478 号文《对于证券投资基金税收计谋的见知》的法例，                      第 27页 共 61页                                                           祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 自 2004 年 1 月 1 日起，对质券投资基金（紧闭式证券投资基金，敞开式证券投资基金）管束东谈主运 用基金买卖股票、债券的差价收入，不绝免征企业所得税。   根据财政部、国度税务总局财税20081 号文《对于企业所得税几许优惠计谋的见知》的规 定，对质券投资基金从证券阛阓中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、 红利收入，债券的利息收入过火他收入，暂不征收企业所得税。   （3）个东谈主所得税   根据财政部、国度税务总局财税2008132 号文《财政部、国度税务总局对于储蓄入款利息 所得相关个东谈主所得税计谋的见知》的法例，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄入款利息所得暂免征 收个东谈主所得税。                                                                    单元：东谈主民币元                                本期末                              上年度末        名堂 活期入款                                  12，439，157.17               5，008，653，623.03 就是：本金                                 12，328，253.66               5，006，009，785.50   加：应计利息                                  110，903.51                  2，643，837.53   减：坏账准备                                          -                              - 如期入款                            49，873，444，762.22                78，427，113，805.88 就是：本金                           49，700，000，000.00                78，100，000，000.00   加：应计利息                              173，444，762.22                327，113，805.88   减：坏账准备                                          -                              - 其中：入款期限 1 个月以                                                   -                              - 内   入款期限 1-3 个月                       6，206，736，194.44              4，016，175，555.60   入款期限 3 个月以上                   43，666，708，567.78                74，410，938，250.28 其他入款                                              -                              - 就是：本金                                             -                              -   加：应计利息                                          -                              -   减：坏账准备                                          -                              -        统共                       49，885，883，919.39                83，435，767，428.91                                                                    单元：东谈主民币元                                               本期末      名堂                 按实质利率蓄意的账                 影子订价               偏离金额           偏离度                    面价值                                                      （%） 债券   交易所阛阓       3，430，206，208.28      3，430，083，536.71       -122，671.57   -0.0001                               第 28页 共 61页                                                      祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说      银行间阛阓   95，555，022，719.33   95，658，774，982.43     103，752，263.10   0.0514        统共    98，985，228，927.61   99，088，858，519.14     103，629，591.53   0.0514   资产援救证券                     -                   -                  -        -      统共      98，985，228，927.61   99，088，858，519.14     103，629，591.53   0.0514                                         上年度末      名堂              按实质利率蓄意的账               影子订价                偏离金额           偏离度                 面价值                                                     （%）      交易所阛阓    2，215，574，690.25    2，212，524，621.91      -3，050，068.34   -0.0016 债券   银行间阛阓   59，294，674，362.20   59，334，452，850.92      39，778，488.72   0.0207        统共    61，510，249，052.45   61，546，977，472.83      36，728，420.38   0.0192   资产援救证券                     -                   -                  -        -      统共      61，510，249，052.45   61，546，977，472.83      36，728，420.38   0.0192 注：本基金本陈说期末及上年度末均未持有繁衍金融资产/欠债。 注：本基金本陈说期末未持有期货合约。 注：本基金本陈说期末未持有黄金繁衍品。                                                               单元：东谈主民币元                                       本期末   名堂                             2024 年 12 月 31 日                   账面余额                               其中：买断式逆回购  交易所阛阓                                -                                      -  银行间阛阓                71，255，660，240.23                                      -   统共                  71，255，660，240.23                                      -                                      上年度末   名堂                             2023 年 12 月 31 日                   账面余额                               其中：买断式逆回购  交易所阛阓                15，170，121，485.15                                      -  银行间阛阓                44，115，360，057.13                                      -   统共                  59，285，481，542.28                                      - 注：本基金本陈说期末及上年度末均未持有从买断式逆回购交易中取得的债券。                            第 29页 共 61页                                                祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说    无。 注：本基金本陈说期末及上年度末均无债权投资。 注：本基金本陈说期末及上年度末均无债权投资。 注：本基金本陈说期末及上年度末均无其他债权投资。 注：本基金本陈说期末及上年度末均无其他债权投资。 注：本基金本陈说期末及上年度末均无其他权益器具投资。 注：本基金本陈说期末及上年度末均无其他权益器具投资。 注：本基金本陈说期末及上年度末均未持有其他资产。                                                        单元：东谈主民币元                              本期末                        上年度末         名堂 应付券商交易单元保证金                                -                           - 应付赎回费                                      -                           - 应付证券出借背约金                                  -                           - 应付交易用度                         2，221，147.92               1，815，139.93 其中：交易所阛阓                                   -                           -     银行间阛阓                      2，221，147.92               1，815，139.93 应付利息                                       -                           - 预提用度                             209，300.00                 229，300.00         统共                     2，430，447.92               2，044，439.93                                                    金额单元：东谈主民币元                        第 30页 共 61页                                                    祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                            祥瑞日增利货币 A                                              本期        名堂                      2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                           基金份额（份）                           账面金额 上年度末                          191，399，459，196.62            191，399，459，196.62 本期申购                        2，290，604，913，115.86          2，290，604，913，115.86 本期赎回（以“-”号填列）              -2，285，515，866，916.26      -2，285，515，866，916.26 基金拆分/份额折算前                                     -                            - 基金拆分/份额折算救助                                    -                            - 本期申购                                           -                            - 本期赎回（以“-”号填列）                                  -                            - 本期末                           196，488，505，396.22            196，488，505，396.22                            祥瑞日增利货币 B                                              本期        名堂                      2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                           基金份额（份）                           账面金额 上年度末                              324，615，684.23                324，615，684.23 本期申购                           11，308，665，175.98            11，308，665，175.98 本期赎回（以“-”号填列）                  -6，332，219，626.38            -6，332，219，626.38 基金拆分/份额折算前                                     -                            - 基金拆分/份额折算救助                                    -                            - 本期申购                                           -                            - 本期赎回（以“-”号填列）                                  -                            - 本期末                             5，301，061，233.83             5，301，061，233.83 注：申购含红利再投、出动入份额，赎回含出动出份额。 注：本基金本陈说期末及上年度末均无其他空洞收益。                                                                单元：东谈主民币元                            祥瑞日增利货币 A       名堂            已终了部分                  未终了部分              未分拨利润统共 上年度末                              -                   -                      - 本期期初                              -                   -                      - 本期利润              3，060，715，247.19                    -       3，060，715，247.19 本期基金份额交易产                                   -                   -                      - 生的变动数 其中：基金申购款                          -                   -                      -     基金赎回款                         -                   -                      - 本期已分拨利润           -3，060，715，247.19                   -      -3，060，715，247.19 本期末                               -                   -                      -                            祥瑞日增利货币 B                              第 31页 共 61页                                                     祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说       名堂          已终了部分                 未终了部分               未分拨利润统共 上年度末                           -                       -                    - 本期期初                           -                       -                    - 本期利润               17，540，129.89                       -        17，540，129.89 本期基金份额交易产                                -                       -                    - 生的变动数 其中：基金申购款                       -                       -                    -      基金赎回款                     -                       -                    - 本期已分拨利润           -17，540，129.89                       -       -17，540，129.89 本期末                            -                       -                    -                                                               单元：东谈主民币元                                 本期                         上年度可比期间        名堂          2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31     2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                  日                           12 月 31 日 活期入款利息收入                             48，734，087.33               8，810，257.33 如期入款利息收入                           1，572，131，567.48          1，338，963，453.07 其他入款利息收入                                         -                          - 结算备付金利息收入                             4，241，865.71              10，902，217.23 其他                                       16，007.64                   3，857.74 统共                                 1，625，123，528.16          1，358，679，785.37 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无股票投资收益。                                                              单元：东谈主民币元                            本期                            上年度可比期间       名堂          2024年1月1日至2024年12月31              2023年1月1日至2023年12月31                             日                                日 债券投资收益——利 息收入 债券投资收益——买 卖债券（债转股及债 券到期兑付）差价收 入 债券投资收益——赎                                            -                                - 回差价收入 债券投资收益——申                                            -                                - 购差价收入       统共                   1，592，572，847.63                  1，673，747，768.81                           第 32页 共 61页                                               祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                                                      单元：东谈主民币元                             本期                      上年度可比期间       名堂           2024年1月1日至2024年12月31        2023年1月1日至2023年12月                              日                         31日 卖出债券（债转股及债 券到期兑付）成交总额 减：卖出债券（债转股 及债券到期兑付）成本               206，590，248，634.65        261，914，521，802.54 总额 减：应计利息总额                     930，723，836.84            707，046，404.90 减：交易用度                                   -                 -24，700.00 买卖债券差价收入                     79，910，682.02              91，650，106.03 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无债券赎回差价收入。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无债券申购差价收入。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无资产援救证券投资收益。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无资产援救证券投资收益。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无资产援救证券投资收益。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无资产援救证券投资收益。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无贵金属投资。                          第 33页 共 61页                                                   祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无贵金属投资。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无繁衍器具收益——买卖权证差价收入。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无繁衍器具收益——其他投资收益。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无股利收益。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无公允价值变动收益。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无其他收入。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无信用减值损失。                                                              单元：东谈主民币元                            本期                         上年度可比期间        名堂       2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31                           月 31 日                           日 审计用度                             80，000.00                        100，000.00 信息流露费                           120，000.00                        120，000.00 证券出借背约金                                  -                                 - 银行用度                                200.00                                 - 账户爱戴费                            36，000.00                         31，500.00 其他                                1，751.00                          4，525.94        统共                       237，951.00                        256，025.94   放手资产欠债表日，本基金无需作流露的紧要或有事项。   放抄本财务报表批准报出日，本基金无需作流露的资产欠债表日后事项。             关联方称号                            与本基金的关系                            第 34页 共 61页                                                 祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说  祥瑞基金管束有限公司(“祥瑞基金”)       基金管束东谈主、注册登记机构、基金销售机构  祥瑞银行股份有限公司(“祥瑞银行”)       基金托管东谈主、基金销售机构  大华资产管束有限公司               基金管束东谈主的股东  三亚盈湾旅业有限公司               基金管束东谈主的股东  祥瑞信托有限株连公司               基金管束东谈主的股东  深圳祥瑞汇通投资管束有限公司(“祥瑞       基金管束东谈主的子公司  汇通”)  祥瑞证券股份有限公司(“祥瑞证券”)       基金管束东谈主的股东的子公司、基金销售机构  上海 陆金所基 金销售有 限公司(“陆基     基金销售机构、与基金管束东谈主受归拢最终控股公  金”)                      司收敛的公司  中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司(“祥瑞       基金销售机构、与基金管束东谈主受归拢最终控股公  东谈主寿”)                     司收敛的公司  中国祥瑞保障(集团)股份有限公司(“平      基金管束东谈主的最终控股母公司  安集团”)  广州祥瑞好贷小额贷款有限公司(“祥瑞       与基金管束东谈主受归拢最终控股公司收敛的公司  好贷”) 注：下述关联交易均在通常业务畛域内按一般买卖条件缔结。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的股票交易。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券交易。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券回购交易。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的权证交易。 注：本基金本陈说期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。                                                          单元：东谈主民币元                                本期                     上年度可比期间          名堂         2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年                               月 31 日                    12 月 31 日 当期发生的基金应支付的管束费                 644，486，716.69             619，603，456.37 其中：应支付销售机构的客户爱戴                310，761，770.78             251，009，177.25                        第 35页 共 61页                                                      祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 费 应支付基金管束东谈主的净管束费                        333，724，945.91             368，594，279.12 注：支付基金管束东谈主祥瑞基金的管束东谈主报酬按前一日基金资产净值 0.33%的年费率计提，逐日累 计至每月月底，按月支付。其蓄意公式为：     日管束东谈主报酬＝前一日基金资产净值×0.33%/当年天数。                                                                单元：东谈主民币元                                  本期                        上年度可比期间          名堂           2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12       2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                月 31 日                        12 月 31 日 当期发生的基金应支付的托管费                       97，649，502.57             93，879，311.52 注：支付基金托管东谈主的托管费按前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日累计至每月月底， 按月支付。其蓄意公式为：     日托管费＝前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。                                                               单元：东谈主民币元                                             本期 得回销售服务费的各关联方               2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日 称号                         当期发生的基金应支付的销售服务费                    祥瑞日增利货币 A          祥瑞日增利货币 B                  统共 陆基金                   8，407，717.97                       -       8，407，717.97 祥瑞基金                  6，894，875.73               1，467.57        6，896，343.30 祥瑞银行                 11，729，436.37               3，051.47       11，732，487.84 祥瑞证券                      1，358.61                       -           1，358.61 统共                   27，033，388.68               4，519.04       27，037，907.72                                        上年度可比期间 得回销售服务费的各关联方               2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日        称号                  当期发生的基金应支付的销售服务费                    祥瑞日增利货币 A          祥瑞日增利货币 B                  统共 陆基金                   1，084，454.51                       -       1，084，454.51 祥瑞基金                 45，722，047.44            138，762.59        45，860，810.03 祥瑞银行                 48，716，029.37             13，820.50        48，729，849.87 祥瑞证券                      1，510.70                       -           1，510.70 统共                   95，524，042.02            152，583.09        95，676，625.11 注：支付基金销售机构的销售服务费按 A 类基金前一日基金资产净值 0.25%的年费率计提，逐日                          第 36页 共 61页                                                    祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 累计至每月月底，按月支付给祥瑞基金管束有限公司，再由祥瑞基金管束有限公司蓄意并支付给 各基金销售机构。其蓄意公式为： A 类基金日销售服务费＝A 类基金前一日基金资产净值×0.25%/当年天数。 支付基金销售机构的销售服务费按 B 类基金前一日基金资产净值 0.01%的年费率计提，逐日累计 至每月月底，按月支付给祥瑞基金管束有限公司，再由祥瑞基金管束有限公司蓄意并支付给各基 金销售机构。其蓄意公式为： B 类基金日销售服务费＝B 类基金前一日基金资产净值×0.01%/当年天数。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同行阛阓的债券(含回购)交易。 注：无。                                                               份额单元：份                            祥瑞日增利货币 A                    本期末                                 上年度末 关联方称号                  持有的基金份额                              持有的基金份额            持有的                               持有的                       占基金总份额的比                             占基金总份额的比例           基金份额                              基金份额                          例（%）                                 （%） 祥瑞好贷              -                   -    21，409，896.50             0.0112 祥瑞东谈主寿         627.53              0.0000          617.50              0.0000 注：投资研究费率合乎基金合同和招募阐述书等法律文献的约定                                                               单元：东谈主民币元                        本期                                                   上年度可比期间  关联方称号                                      2023年1月1日至2023年12月31日                         日              期末余额          当期利息收入            期末余额             当期利息收入 祥瑞银行-活期     1，910，832.48   38，205，562.64   5，008，653，623.03    8，810，257.33 注：本基金的银行入款由基金托管东谈主祥瑞银行相沿，按银行同行入款利率计息。 注：本基金本陈说期内及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销的证券。                             第 37页 共 61页                                                           祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说   于 2024 年度，本基金无因投资祥瑞银行刊行的同行存单而取得的利息收入（2023 年度：东谈主 民币 103，406.60 元）                。于 2024 年 12 月 31 日，本基金未持有祥瑞银行刊行的同行存单（上年度末： 同）。                                                                         单元：东谈主民币元                                  祥瑞日增利货币 A 已按再投资样子转            平直通过应付             应付利润           本期利润分拨合                                                                            备注   实收基金             赎回款转出金额             今年变动              计                                  祥瑞日增利货币 B 已按再投资样子转            平直通过应付             应付利润           本期利润分拨合                                                                            备注   实收基金             赎回款转出金额             今年变动              计 注：本基金本期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。 注：本基金本陈说期末未持有暂时停牌等流通受限股票。   放抄本陈说期末 2024 年 12 月 31 日止，本基金从事银行间阛阓债券正回购交易变成的卖出回 购证券款余额 16，002，080，794.46 元，是以如下债券四肢典质：                                                                    金额单元：东谈主民币元  债券代码        债券称号     回购到期日 期末估值单价                   数目（张）         期末估值总额               SCP003     日               SCP001     日               SCP002     日              SCP004        日              SCP004        日              SCP005        日                                  第 38页 共 61页                                                   祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说               SCP008     日              SCP009        日               SCP005     日               MTN003     日              MTN001        日               MTN001     日              MTN002        日              MTN003        日              MTN001        日                CD170     日                CD404     日                CD170     日                CD189     日                CD151     日                CD195     日                CD330     日                CD336     日                CD360     日                                  第 39页 共 61页                                                     祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                CD386     日                CD401     日                CD419     日                         日              CD055                CD254     日                         日            行 CD076             银行 CD065     日             商行 CD184     日                         日            行 CD122             商行 CD028     日             农商行 CD070    日                         日            行 CD054                              日                              日                              日                              日                              日                              日                              日                              日                                    第 40页 共 61页                                                        祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                               日                 CD141     日              农商行 CD076    日                               日 统共                                                 168，814，00016，982，391，034.81    放抄本陈说期末 2024 年 12 月 31 日止，本基金从事证券交易所债券正回购交易变成的卖出回 购证券款余额为东谈主民币 2，214，369，275.11 元，于 2025 年 1 月 2 日、2025 年 1 月 3 日先后到期。 该类交易要求本基金在回购期内持有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押 库的债券，按证券交易所法例的比例折算为圭表券后，不低于债券回购交易的余额。    本基金在日常筹画行径中由金融器具产生的风险主要包括信用风险、流动性风险及阛阓风险。 本基金管束东谈主制定了计谋和步调来识别及分析这些风险，并设定适合的风险名额及里面收敛经由，                                     第 41页 共 61页                                    祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 通过可靠的管束及信息系统接续监控上述各样风险。   本基金管束东谈主承袭全面风险管束的理念，将风险管束融入业务中，建立了由风险管束委员会、 风险收敛委员会、看守长、风险管束部门以及各个业务部门组成的风险管束架构体系。各部门负 责东谈主为其所在部门风险管束的第一株连东谈主，公司职工在其岗亭职责畛域内承担相应风险管束株连。 本基金管束东谈主成立风险管束部门，风险管束部门对公司的风险管束进行寥寂评估、监控、检验并 实时向管束层讲演。   信用风险是指基金在交易过程中因交易敌手未履行合约株连，或者基金所投资证券的刊行东谈主 出现背约、拒却支付到期本息等导致基金资产损结怨收益变化的风险。   本基金的投资畛域及投资比例合乎研究法律法例的要求、研究监管机构的研究法例及本基金 的合同要求。本基金管束东谈主通过建立和完善里面信用评级体系和交易敌手库，对刊行东谈主及债券投 资进行里面评级，对交易敌手的资信景况进行充分评估、设定授信额度，以收敛可能出现的信用 风险。本基金的活期银行入款存放在具有托管阅历的银行；本基金存放如期入款前，均对交易对 手进行信用评估以收敛相应的信用风险，因而与银行入款研究的信用风险不紧要。本基金在交易 所进行的交易均与中国证券登记结算有限株连公司完成证券交收和款项计帐，因此背约风险发生 的可能性很小；本基金在银行间同行阛阓仅与达到本基金管束东谈主既定信用计谋圭表的交易敌手进 行交易，并对质券交割方式进行收敛，以收敛相应的信用风险。   本基金管束东谈主还通过散播化投资以散播信用风险。本基金投资于一家公司刊行的证券市值不 向上基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管束东谈掌握理的其他基金共同持有一家公司刊行的 证券，不得向上该证券余额的 10%。                  （完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条件法例的比例收敛）   于本陈说期末，本基金持有除国债、央行单子、计谋性金融债之外的债券和资产援救证券资 产的账面价值占基金净资产的比例为 43.89%（上年度末：26.87%）                                    。   流动性风险，是指基金管束东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风 险。本基金的流动性风险一方面来自于投资品种所处的交易阛阓不活跃而带来的变现艰巨，另一 方面来自于基金份额持有东谈主可依据基金合同约定要求赎回其持有的基金份额。   本基金的基金管束东谈主专科审慎、资料尽责地管控本基金的流动性风险，全遮蔽、多维度的建 立以压力测试为中枢的流动性风险监测与预警轨制，确保本基金组合的资产变现智力与投资者赎 回需求匹配与均衡。                      第 42页 共 61页                                            祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说      本基金的基金管束东谈主在基金运作过程中严格按照《公开召募证券投资基金运作管束办法》、                                             《货 币阛阓基金监督管束办法》及《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管束法例》等相关法例 的要求建立健全敞开式基金流动性风险管束的里面收敛体系，审慎评估各样资产的流动性，针对 性制定流动性风险管束措施，对本基金组结伙产的流动性风险进行管束。本基金的基金管束东谈主采 用监控基金组结伙产持仓逼近度目的、逆回购交易的到期日与交易敌手的逼近度、流动性受限资 产比例、基金组结伙产中 7 个使命日可变现资产的可变现价值以及压力测试等方式驻扎流动性风 险，并于敞开日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现款头寸与之相 匹配，确保本基金资产的变现智力与投资者赎回需求的匹配与均衡。本基金的基金管束东谈主在基金 合同中假想了大齐赎回条件，约定在特殊情况下赎回苦求的处理方式，收敛因敞开申购赎回模式 带来的流动性风险，灵验保障基金持有东谈主利益。      本基金主要投资于基金合同约定的具有深邃流动性的货币阛阓器具，除在本陈说“期末本基 金持有的流通受限证券”章节中列示的部分基金资产流通暂时受收敛外，其余均能实时变现。此 外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应付流动性需求。除本陈说“期末债券正 回购交易中四肢典质的债券”章节中列示的卖出回购金融资产款余额将在 1 个月内到期且计息外， 本基金于资产欠债表日所持有的金融欠债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可 赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现款流量。      本陈说期内，本基金未发生紧要流动性风险事件。      阛阓风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因阛阓价钱变动而发生波动的风险，包括 利率风险、外汇风险和其他价钱风险。本基金管束东谈主通过对不同类型的风险分别设定风险收敛， 并由寥寂于投资部门的风险管束东谈主员监控、陈说以及如期风险总结的方法管束投资组合的阛阓风 险。      利率风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因阛阓利率变动而发生波动的风险。      本基金主要投资于银行间同行阛阓交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。本基金 的基金管束东谈主逐日通过“影子订价”对本基金濒临的阛阓风险进行监控，如期对本基金濒临的利 率明锐性缺口进行监控，并通过救助投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管束。                                                   单元：东谈主民币元 本期末     6 个月以内        6 个月-1 年   1-5 5   不计息         统共                            第 43页 共 61页                                                               祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说    日                                             上  资产 货币资 金 结算备 付金 存出保 证金 交易性 金融资       75，926，077，439.0223，059，151，488.59   -   -                - 98，985，228，927.61 产 繁衍金                           -                -   -   -                -                 - 融资产 买入返 售金融       71，255，660，240.23                -   -   -                - 71，255，660，240.23 资产 债权投                           -                -   -   -                -                 - 资 应收股                           -                -   -   -                -                 - 利 应收申                           -                -   -   -    52，496，875.52     52，496，875.52 购款 应收清                           -                -   -   -   323，723，000.00    323，723，000.00 算款 其他资                           -                -   -   -                -                 - 产 资产总  计  欠债 应付赎                           -                -   -   -                -                 - 回款 应付管 理东谈主报                       -                -   -   -    55，090，188.96     55，090，188.96 酬 应付托                           -                -   -   -    8，346，998.31       8，346，998.31 管费 应付清                           -                -   -   -   423，641，957.58    423，641，957.58 算款 卖出回 购金融       18，216，450，069.57                -   -   -                - 18，216，450，069.57 资产款 应付销                       -                -   -   -    40，635，989.63     40，635，989.63                                      第 44页 共 61页                                                                 祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 售服务 费 应付投 资参谋人                       -                -    -   -                 -                 - 费 应付利                           -                -    -   -     6，920，630.22       6，920，630.22 润 应交税                           -                -    -   -       247，780.84         247，780.84 费 其他负                           -                -    -   -     2，430，447.92       2，430，447.92 债 欠债总  计 利率敏 感度缺 177，638，318，912.1824，312，341，835.81         -   -   -161，094，117.94201，789，566，630.05  口 上年度    末                                                 年 以                                                    上    日  资产 货币资 金 结算备 付金 存出保 证金 交易性 金融资       44，315，535，503.3817，194，713，549.07    -   -                 - 61，510，249，052.45 产 繁衍金                           -                -    -   -                 -                 - 融资产 买入返 售金融       59，285，481，542.28                -    -   -                 - 59，285，481，542.28 资产 债权投                           -                -    -   -                 -                 - 资 应收股                           -                -    -   -                 -                 - 利 应收申                           -                -    -   -     13，955，352.81     13，955，352.81 购款 应收清                           -                -    -   -    700，000，000.00    700，000，000.00 算款                                      第 45页 共 61页                                                           祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 其他资                        -              -   -    -                -                 - 产 资产总  计 欠债 应付赎                        -              -   -    -                -                 - 回款 应付管 理东谈主报                    -              -   -    -    53，896，758.37     53，896，758.37 酬 应付托                        -              -   -    -     8，166，175.51      8，166，175.51 管费 应付清                        -              -   -    - 4，457，054，000.00   4，457，054，000.00 算款 卖出回 购金融     9，183，395，010.30              -   -    -                -   9，183，395，010.30 资产款 应付销 售服务                    -              -   -    -    40，754，118.61     40，754，118.61 费 应付投 资参谋人                    -              -   -    -                -                 - 费 应付利                        -              -   -    -    12，365，312.91     12，365，312.91 润 应交税                        -              -   -    -       531，273.31         531，273.31 费 其他负                        -              -   -    -     2，044，439.93      2，044，439.93 债 欠债总  计 利率敏 感度缺 168，031，184，447.7427，553，747，158.94   -    --3，860，856，725.83191，724，074，880.85  口 注：表中所示为本基金资产及欠债的账面价值，并按照合约法例的利率再行订价日或到期日孰早 者给以分类。     假定        除阛阓利率之外的其他阛阓变量保持不变                                               对资产欠债表日基金资产净值的               研究风险变量的变     分析                                         影响金额（单元：东谈主民币元）                      动         本期末（2024 年 12 月 31 日） 上年度末 （2023 年 12 月                                  第 46页 共 61页                                              祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说           阛阓利率高潮 25 个                                 -93，267，305.77            -56，806，850.79           基点           阛阓利率下落 25 个           基点   外汇风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基 金持有的整个资产及欠债以东谈主民币计价，因此无紧要外汇风险。   其他价钱风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因除外汇风险和利率风险之外的阛阓 价钱变动而发生波动的风险。本基金主要投资于证券交易所上市或银行间同行阛阓交易的证券， 所濒临的最大价钱风险由所持有的金融器具的公允价值决定。本基金通过投资组合的散播化裁汰 其它价钱风险，况且本基金管束东谈主逐日对本基金所持有的证券价钱实施监控。 经测算本基金濒临的其他价钱风险列示如下： 注：于本陈说期末，本基金未持有权益类资产（上年度末：同）。 注：于本陈说期末，本基金未持有权益类资产（上年度末：同），因此当阛阓价钱发生合理、可能 的变动时，对于本基金资产净值无紧要影响（上年度末：同）。 注：无    公允价值计量闭幕所属的脉络，由对公允价值计量举座而言具有伏击意旨的输入值所属的 最低脉络决定：    第一脉络：同样资产或欠债在活跃阛阓上未经救助的报价。    第二脉络：除第一脉络输入值外研究资产或欠债平直或蜿蜒可不雅察的输入值。    第三脉络：研究资产或欠债的不可不雅察输入值。                         第 47页 共 61页                                               祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                                                       单元：东谈主民币元                           本期末                        上年度末  公允价值计量闭幕所属的脉络 第一脉络                                      -                         - 第二脉络                      98，985，228，927.61         61，510，249，052.45 第三脉络                                      -                         -        统共                 98，985，228，927.61         61，510，249，052.45   本基金救助公允价值计量脉络出动时点的研究管帐计谋在前后各管帐期间保持一致。   本基金本期及上年度可比期间持有的接续以公允价值计量的金融器具的公允价值所属层 次间未发生紧要出动。 注：于本陈说期末及上年度陈说期末，本基金无属于第三脉络的金融资产。 注：于本陈说期末及上年度陈说期末，本基金未使用不可不雅察输入值。   本基金本陈说期末及上年度末均未持有非接续的以公允价值计量的金融器具。   本基金持有的不以公允价值计量的金融器具为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，这 些金融器具因其剩余期限较短，是以其账面价值与公允价值相若。   本基金本陈说期末无需要阐述有助于协调解分析管帐报表的其他事项。                  §8 投资组合陈说                                                   金额单元：东谈主民币元 序号     名堂           金额                   占基金总资产的比例（%）                     第 48页 共 61页                                                         祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                其中：债券         98，985，228，927.61                           44.88                资产援救证                                              -                               -          券          其中：买断式回购的                                              -                               -          买入返售金融资产          银行入款和结算备          付金统共                                                               金额单元：东谈主民币元  序号                   名堂                         占基金资产净值的比例（%）               陈说期内债券回购融资余额                                                  1.34                 其中：买断式回购融资                                                        -                                                                      占基金资产净值  序号                   名堂                          金额                                                                      的比例（%）               陈说期末债券回购融资余额                       18，216，450，069.57        9.03                 其中：买断式回购融资                                       -                - 注：本陈说期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为陈说期内每个交易日融资余额占资产 净值比例的马虎平均值。      债券正回购的资金余额向上基金资产净值的 20%的阐述 注：在本陈说期内本货币阛阓基金债券正回购的资金余额未向上资产净值的 20%。                       名堂                                    天数           陈说期末投资组合平均剩余期限                                                      89          陈说期内投资组合平均剩余期限最高值                                                    90          陈说期内投资组合平均剩余期限最低值                                                    66      陈说期内投资组合平均剩余期限向上 120 天情况阐述 注：本基金本陈说期内投资组合平均剩余期限未向上 120 天。                                    各期限资产占基金资产               各期限欠债占基金资产  序号               平均剩余期限                                     净值的比例（%）                 净值的比例（%）              其中：剩孑遗续期向上 397 天的              浮动利率债                                第 49页 共 61页                                                                祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                 其中：剩孑遗续期向上 397 天的                                                                 -                -                 浮动利率债                 其中：剩孑遗续期向上 397 天的                                                                 -                -                 浮动利率债                 其中：剩孑遗续期向上 397 天的                                                                 -                -                 浮动利率债                 其中：剩孑遗续期向上 397 天的                                                                 -                -                 浮动利率债                           统共                               109.05             9.24 注：本陈说期内本基金投资组合平均剩孑遗续期未向上 240 天。                                                                       金额单元：东谈主民币元      序号              债券品种       按实质利率蓄意的账面价值                占基金资产净值比例（%）                     其中：计谋性                     金融债                     企业短期融                     资券                     剩孑遗续期                     向上 397 天的                     浮动利率债                     券     明细                                                                       金额单元：东谈主民币元                                      债券数目         按实质利率蓄意的 序号            债券代码         债券称号                                      占基金资产净值比例（%）                                      （张）           账面价值（元）                              CD242                                        第 50页 共 61页                                                            祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                     CD242                      CD375                      CD153                      CD220                      CD032                      CD170                      CD170                             名堂                                   偏离情况 陈说期内偏离度的全齐值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                                  0 陈说期内偏离度的最高值                                                              0.0514% 陈说期内偏离度的最低值                                                             -0.0064% 陈说期内每个交易日偏离度的全齐值的马虎平均值                                                   0.0205% 陈说期内负偏离度的全齐值达到 0.25%情况阐述 注：本基金本陈说期内负偏离度的全齐值未达到 0.25%。 陈说期内正偏离度的全齐值达到 0.5%情况阐述 注：本基金本陈说期内正偏离度的全齐值未达到 0.5%。     证券投资明细 注：本基金本陈说期末未持有资产援救证券。      本基金按实质利率蓄意账面价值，即计价对象以买入成本列示，按实质利率并计议其买入时 的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益。本基金接收固定份额净值，基金账面份额 净值长久保持 1.00 元。 告编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形      根据发布的研究公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，徽商银行股份有限公司、浙                                    第 51页 共 61页                                                                祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 商银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、国度招引银行在本陈说 编制日前一年内受到监管部门的公开降低或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策步调合乎研究法律法例和公司轨制的要求。                                                                        单元：东谈主民币元 序号                    称号                                        金额      由于四舍五入原因，分项之和与统共可能有尾差。                            §9 基金份额持有东谈主信息                                                                          份额单元：份                                                         持有东谈主结构  份                                        机构投资者                       个东谈主投资者  额    持有东谈主户数        户均持有的基                                                           占总  级     （户）           金份额                              占总份                                                                                     份额  别                                    持有份额            额比例          持有份额                                                                                     比例                                                       （%）                                                                                     （%） 平 安 日 增     51，680，814        3，801.96     405，269，692.32     0.21   196，083，235，703.90   99.79 利 货 币A 平 安 日 增            68    77，956，782.85   5，301，061，233.83   100.00                   -             - 利 货 币B                                     第 52页 共 61页                                                                祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说  合  计 注：上述机构/个东谈主投资者持有份额占总份额比例的蓄意中，对下属分级基金，比例的分母接收各 自级别的份额，对统共数，比例的分母接收下属分级基金份额的统共数（即期末基金份额总额）。      序号            持有东谈主类别             持有份额（份）                   占总份额比例（%）  名堂                份额级别                持有份额总额（份）                   占基金总份额比例（%） 基金管束 祥瑞日增利货币 A                                  3，980，667.57                        0.0020 东谈主整个从 业东谈主员持 祥瑞日增利货币 B                                                 -                        - 有本基金                     统共                          3，980，667.57                        0.0020 注：上述从业东谈主员持有份额占总份额比例的蓄意中，对下属分级基金，比例的分母接收各自级别 的份额，对统共数，比例的分母接收下属分级基金份额的统共数（即期末基金份额总额）。           名堂               份额级别                持有基金份额总量的数目区间（万份） 本公司高等管束东谈主员、基 祥瑞日增利货币 A                                                                0~10 金投资和研究部门负责 东谈主办有本敞开式基金   祥瑞日增利货币 B                                                                   0                                 统共                                                   0~10 本基金基金司理持有本 祥瑞日增利货币 A                                                                 0~10 敞开式基金      祥瑞日增利货币 B                                                                    0                                 统共                                                   0~10     理的家具情况 注：本基金基金司理无兼任私募资产管束筹画投资司理的情况。                                  第 53页 共 61页                                              祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说                     §10 敞开式基金份额变动                                                          单元：份       名堂            祥瑞日增利货币 A                 祥瑞日增利货币 B 基金合同成效日 （2013 年 12 月 3 日）          525，531，640.49                          - 基金份额总额 本陈说期期初基金份 额总额 本陈说期基金总申购 份额 减：本陈说期基金总 赎回份额 本陈说期基金拆分变                                         -                          - 动份额 本陈说期期末基金份 额总额                      §11 紧要事件揭示      陈说期内无基金份额持有东谈主大会决议。      本陈说期内，本基金管束东谈主无紧要东谈主事变动。 理。      本陈说期内，无触及基金管束东谈主、基金财产的诉官司项。 本陈说期内，无触及本基金托管业务的诉官司项。      本陈说期内本基金的投资策略未有紧要变化。      陈说期内基金未更换管帐师事务所，安永华明管帐师事务所（特殊平凡合伙）已为本基金提 供审计服务 3 年。陈说期内应支付给该事务所的报酬为 80，000.00 元。                          第 54页 共 61页                                            祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 注：本陈说期内，基金管束东谈主过火高等管束东谈主员无受检讨或处罚等情况。 注：本陈说期内，本基金托管东谈主的托管业务部门过火研究高等管束东谈主员无受到检讨或处罚等情况。                                                    金额单元：东谈主民币元                 股票交易                      应支付该券商的佣金        交易单               占当期股票成                    占当期佣金 券商称号                                                        备注        元数目   成交金额        交总额的比例           佣金       总量的比例                            (%)                       (%) 渤海证券    1           -                 -        -        -   - 财通证券    2           -                 -        -        -   - 长江证券    1           -                 -        -        -   - 大通证券    2           -                 -        -        -   - 东北证券    3           -                 -        -        -   - 东方钞票 证券 东方证券    1           -                 -        -        -   - 东吴证券    2           -                 -        -        -   - 东兴证券    2           -                 -        -        -   - 正大证券    2           -                 -        -        -   - 光大证券    2           -                 -        -        -   - 广发证券    2           -                 -        -        -   - 国盛证券    1           -                 -        -        -   - 国泰君安 证券 国投证券    1           -                 -        -        -   - 国信证券    2           -                 -        -        -   - 海通证券    2           -                 -        -        -   - 恒泰证券    2           -                 -        -        -   - 华创证券    2           -                 -        -        -   - 华泰证券    2           -                 -        -        -   - 开源证券    2           -                 -        -        -   - 民生证券    1           -                 -        -        -   - 祥瑞证券    2           -                 -        -        -   - 申万宏源 证券 世纪证券    2           -                 -        -        -   -                         第 55页 共 61页                                                 祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 天风证券       2           -                 -           -          -     - 万联证券       1           -                 -           -          -     - 西部证券       1           -                 -           -          -     - 西南证券       1           -                 -           -          -     - 兴业证券       1           -                 -           -          -     - 星河证券       2           -                 -           -          -     - 英大证券       1           -                 -           -          -     - 中金公司       1           -                 -           -          -     - 中泰证券       1           -                 -           -          -     - 中信建投 证券 中信证券       3           -                 -           -          -     - 中银国际 证券 注：1、基金交易单元的采纳圭表如下：   （1）财务景况深邃   （2）筹画步履表率   （3）合规风控智力较高   （4）交易、研究等服务智力较强 减少世纪证券交易单元 2 个，减少星河证券交易单元 2 个，减少中信建投证券交易单元 2 个，减 少东北证券交易单元 1 个，减少光大证券交易单元 1 个，减少广发证券交易单元 1 个，减少国投 证券交易单元 1 个，减少万联证券交易单元 1 个，减少中泰证券交易单元 1 个，减少中信证券交 易单元 1 个。                                                          金额单元：东谈主民币元                债券交易              债券回购交易                    权证交易                                                                     占当期                   占当期债                       占当期债券                                                                      权证  券商称号               券                        回购成交总            成交金额              成交金额                        成交金额       成交总                   成交总额                        额的比例                                                                     额的比                   的比例(%)                       (%)                                                                     例(%)                            第 56页 共 61页                                               祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 渤海证券            -       -              -        -       -          - 财通证券            -       -              -        -       -          - 长江证券            -       -              -        -       -          - 大通证券            -       -              -        -       -          - 东北证券                 2.35              -        -       -          - 东方钞票                 -       -              -        -       -          -  证券 东方证券            -       -              -        -       -          - 东吴证券                 1.03                    0.27       -          - 东兴证券            -       -              -        -       -          - 正大证券            -       -              -        -       -          - 光大证券            -       -              -        -       -          - 广发证券            -       -              -        -       -          - 国盛证券            -       -              -        -       -          - 国泰君安   5，679，165，            60，132，110，0  证券        020.00                   00.00 国投证券            -       -              -        -       -          - 国信证券                41.21                   87.25       -          - 海通证券            -       -              -        -       -          - 恒泰证券            -       -              -        -       -          - 华创证券            -       -              -        -       -          - 华泰证券                 0.66              -        -       -          -               .00 开源证券            -       -              -        -       -          - 民生证券            -       -              -        -       -          - 祥瑞证券            -       -              -        -       -          - 申万宏源   160，648，20  证券          0.00 世纪证券            -       -              -        -       -          - 天风证券            -       -              -        -       -          - 万联证券            -       -              -        -       -          - 西部证券            -       -              -        -       -          - 西南证券            -       -              -        -       -          - 兴业证券            -       -              -        -       -          - 星河证券            -       -              -        -       -          - 英大证券            -       -              -        -       -          -                             第 57页 共 61页                                              祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说 中金公司           -      -             -            -         -        - 中泰证券           -      -             -            -         -        - 中信建投                -      -             -            -         -        -  证券 中信证券           -      -             -            -         -        - 中银国际                -      -             -            -         -        -  证券 注：本陈说期内本基金偏离度全齐值未出现向上 0.5%的情况。  序号           公告事项                      法定流露方式         法定流露日历        祥瑞基金管束有限公司对于请示投资                                  中国证监会法例报刊及                                  网站        影响业务办理的公告        祥瑞日增利货币阛阓基金 2023 年第 4     中国证监会法例报刊及        季度陈说                      网站        祥瑞基金管束有限公司对于隔断与北        京微动利基金销售有限公司和北京增          中国证监会法例报刊及        财基金销售有限公司研究销售业务的          网站        公告        祥瑞日增利货币阛阓基金春节假期前                                  中国证监会法例报刊及                                  网站        业务的公告        祥瑞基金管束有限公司对于新增招商                                  中国证监会法例报刊及                                  网站        构的公告        祥瑞基金管束有限公司对于新增山西                                  中国证监会法例报刊及                                  网站        构的公告        祥瑞日增利货币阛阓基金辉煌节假期                                  中国证监会法例报刊及                                  网站        资业务的公告        祥瑞日增利货币阛阓基金 2023 年年       中国证监会法例报刊及        度陈说                       网站        祥瑞基金管束有限公司对于旗下部分                                  中国证监会法例报刊及                                  网站        司为销售机构的公告        祥瑞日增利货币阛阓基金招募阐述书          中国证监会法例报刊及        （更新）                      网站        祥瑞日增利货币阛阓基金基金家具资          中国证监会法例报刊及        料选录更新                     网站                           第 58页 共 61页                                     祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说      更公告                     网站      祥瑞日增利货币阛阓基金工作节假期                              中国证监会法例报刊及                              网站      资业务的公告      祥瑞日增利货币阛阓基金 2024 年第 1   中国证监会法例报刊及      季度陈说                    网站      祥瑞基金管束有限公司对于新增国投                              中国证监会法例报刊及                              网站      构的公告      祥瑞基金管束有限公司对于旗下部分                              中国证监会法例报刊及                              网站      售机构的公告      祥瑞基金管束有限公司对于暂停海银                              中国证监会法例报刊及                              网站      的公告      祥瑞基金管束有限公司对于旗下部分                              中国证监会法例报刊及                              网站      售机构的公告      祥瑞日增利货币阛阓基金基金家具资        中国证监会法例报刊及      料选录更新                   网站      祥瑞日增利货币阛阓基金 2024 年第 2   中国证监会法例报刊及      季度陈说                    网站      祥瑞基金管束有限公司对于隔断与喜                              中国证监会法例报刊及                              网站      务的公告      祥瑞基金管束有限公司对于隔断北京                              中国证监会法例报刊及                              网站      研究销售业务的公告      祥瑞基金管束有限公司对于隔断与中                              中国证监会法例报刊及                              网站      关销售业务的公告      祥瑞日增利货币阛阓基金 2024 年中     中国证监会法例报刊及      期陈说                     网站      祥瑞日增利货币阛阓基金中秋节假期                              中国证监会法例报刊及                              网站      资业务的公告      祥瑞基金管束有限公司对于旗下基金        中国证监会法例报刊及      估值救助情况的公告               网站      祥瑞日增利货币阛阓基金国庆节假期                              中国证监会法例报刊及                              网站      资业务的公告      祥瑞日增利货币阛阓基金招募阐述书        中国证监会法例报刊及      （更新）                    网站                      第 59页 共 61页                                        祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说         证券股份有限公司为旗下基金销售机        网站         构的公告         祥瑞日增利货币阛阓基金 2024 年第 3   中国证监会法例报刊及         季度陈说                    网站         祥瑞基金管束有限公司对于新增民商                                 中国证监会法例报刊及                                 网站         基金销售机构的公告         祥瑞基金管束有限公司对于旗下部分                                 中国证监会法例报刊及                                 网站         售机构的公告         祥瑞基金管束有限公司对于新增上海                                 中国证监会法例报刊及                                 网站         分基金销售机构的公告         祥瑞基金管束有限公司对于请示投资                                 中国证监会法例报刊及                                 网站         影响业务办理的公告         祥瑞基金管束有限公司对于新增上海                                 中国证监会法例报刊及                                 网站         金销售机构的公告               §12 影响投资者决策的其他伏击信息 注：无。        无。   （1）中国证监会核准祥瑞日增利货币阛阓基金召募的文献   （2）祥瑞日增利货币阛阓基金基金合同   （3）祥瑞日增利货币阛阓基金托管左券   （4）法律倡导书   （5）基金管束东谈主业务阅历批件、营业派司和公司法例   深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层                         第 60页 共 61页                                       祥瑞日增利货币 2024 年年度陈说   （1）投资者可在营业期间免费查阅，也可按工本费购买复印件   （2）投资者对本陈评话如有疑问，可研究本基金管束东谈主祥瑞基金管束有限公司，客户服务电 话：400-800-4800（免远程话费）                                        祥瑞基金管束有限公司                         第 61页 共 61页

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